中新網(wǎng)上海新聞4月29日電(徐銀)寧波銀行上海普陀支行近日依托敏銳的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)和支行員工高度的責(zé)任感，成功攔截一起冒充“公檢法”的電信詐騙案件，為客戶挽回1.68萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，不僅展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的關(guān)鍵作用，更體現(xiàn)了寧波銀行以科技賦能安全、踐行“金融五篇大文章”中數(shù)字金融使命的實(shí)踐成果，為社會(huì)公眾敲響了防范新型詐騙的警鐘。

 

 

　　圖：客戶贈(zèng)送錦旗，與寧波銀行上海普陀支行行長(zhǎng)鄭明瑋、運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理單春艷、大堂經(jīng)理劉姝雅合影。

　　事中攔截觸發(fā)預(yù)警，層層追問(wèn)識(shí)破騙局

　　4月19日，寧波銀行上海普陀支行接到投訴：客戶吳女士因銀行卡被止付，要求立即解除止付進(jìn)行匯款。柜員小劉核查后發(fā)現(xiàn)，該卡觸發(fā)預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)被暫停交易，且收款賬戶為全英文陌生人賬戶，存在重大風(fēng)險(xiǎn)，迅速反饋至運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理處。在認(rèn)真查看了客戶明細(xì)后，支行運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理了解到客戶有一筆貸款資金轉(zhuǎn)入，初步判斷客戶被電信詐騙，隨即指導(dǎo)柜員小劉啟動(dòng)反詐勸阻流程。面對(duì)吳女士“不匯款就投訴”的強(qiáng)烈投訴施壓，柜員小劉頂住壓力，堅(jiān)持耐心詢問(wèn)：“收款方是否認(rèn)識(shí)？”“對(duì)方是你什么人？”“您是否知道收款人是外國(guó)人？”然而，吳女士始終回避問(wèn)題，僅反復(fù)強(qiáng)調(diào)“我不能說(shuō)”。直到小劉點(diǎn)明“收款收款人是外國(guó)人”時(shí)，吳女士才突然驚醒：“是他們讓我這么說(shuō)的！”經(jīng)進(jìn)一步溝通，吳女士坦言此前接到自稱“公安”的FaceTime電話，指控其卷入“李燕洗錢案”，接通電話的時(shí)候吳女士尚有一絲警惕，但看到對(duì)方身著警服就信以為真，被遠(yuǎn)程操下載辦公軟件和視頻會(huì)議軟件，并看到自己賬戶里的確多出16800元(后來(lái)才得知是詐騙分子操控其手機(jī)時(shí)從其他銀行申請(qǐng)的貸款)，稀里糊涂就按照其要求轉(zhuǎn)入“安全賬戶”里去了。

　　預(yù)警系統(tǒng)精準(zhǔn)發(fā)力，黨員盡責(zé)守護(hù)錢袋

　　據(jù)了解，此次騙局中，系統(tǒng)檢測(cè)到吳女士在他行貸款資金異常轉(zhuǎn)入、短時(shí)間內(nèi)要求匯往陌生賬戶等行為，觸發(fā)寧波銀行系統(tǒng)自動(dòng)止付，為后續(xù)人工干預(yù)爭(zhēng)取了黃金時(shí)間，從而成功阻斷了后續(xù)1.68萬(wàn)元的匯出。盡管詐騙分子通過(guò)話術(shù)施壓、編造“保密要求”，試圖阻斷溝通，甚至通過(guò)投訴施壓迫使柜員放行，但柜員小劉以一名黨員的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，并通過(guò)同類詐騙案例，迅速拆解騙局邏輯。最終，在小劉的堅(jiān)持勸說(shuō)下，讓其先通過(guò)小紅書檢索同類詐騙案例，徹底認(rèn)清騙局。4月22日，她專程從外地趕到支行贈(zèng)送“銀盾筑牢防火墻，守護(hù)錢袋保平安”錦旗，并隨小劉前往派出所報(bào)案。

　　科技+人工雙防線，筑牢金融反詐屏障

　　當(dāng)系統(tǒng)預(yù)警觸發(fā)后，柜員小劉運(yùn)用行內(nèi)數(shù)字化工具，并結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)提示客戶，以一線員工的專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任心，在客戶情緒激動(dòng)時(shí)堅(jiān)守合規(guī)底線，通過(guò)針對(duì)性提問(wèn)幫助客戶理清邏輯，破解詐騙話術(shù)的“信息繭房”，充分彰顯了一線員工的專業(yè)判斷和責(zé)任感仍是守住客戶資金最后一公里的關(guān)鍵。

　　寧波銀行上海普陀支行溫馨提示，近兩年來(lái)冒充“公檢法”的FaceTime詐騙案件高發(fā)，公眾需警惕以下特征：要求下載遠(yuǎn)程控制軟件或“安全防護(hù)”APP、 以“涉案”為名誘導(dǎo)貸款并轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”、 威脅“保密”并教唆對(duì)抗銀行審核等。公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)社交軟件辦案，更不會(huì)要求轉(zhuǎn)賬匯款，如遇可疑情況，請(qǐng)立即聯(lián)系銀行或撥打110核實(shí)。

　　此次事件不僅是寧波銀行上海普陀支行履職盡責(zé)的縮影，更彰顯了銀警協(xié)作、科技賦能下的反詐新格局。寧波銀行近年來(lái)持續(xù)加大科技金融投入，持續(xù)升級(jí)風(fēng)控體系，將數(shù)字技術(shù)深度應(yīng)用于反詐、賬戶管理、客戶安全教育等領(lǐng)域，是積極響應(yīng)“五篇大文章”中數(shù)字金融服務(wù)民生安全的最好詮釋。未來(lái)，寧波銀行上海普陀支行將在充分應(yīng)用數(shù)字化系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，不斷加強(qiáng)對(duì)內(nèi)員工培訓(xùn)，雙管齊下守好群眾“錢袋子”，為構(gòu)建平安金融環(huán)境貢獻(xiàn)金融力量。(完)

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編輯： 李秋瑩