近日，交通銀行上海羅店支行接到一通電話，一名年輕男性咨詢賬戶受限的原因，聲稱需要使用銀行卡資金并要求解除賬戶管控。

　　這個電話引起了網(wǎng)點工作人員的警惕，經(jīng)查詢該賬戶前一天短時間內(nèi)有多筆資金入賬，累計金額140余萬元，且該賬戶的可疑交易命中了相關(guān)反詐風(fēng)控規(guī)則。系統(tǒng)立即對該賬戶進(jìn)行實時管控，成功阻斷了涉詐資金的轉(zhuǎn)出，為31名受害人及時挽損。次日，陸續(xù)有22家有權(quán)機關(guān)對該賬戶實施了司法凍結(jié)。

　　同時，支行還積極落實區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席辦要求，全力配合寶山區(qū)公安機關(guān)對預(yù)警被害人的見面勸阻和保護性止付工作，7月以來，已實現(xiàn)對19名緊急高危預(yù)警對象的緊急保護性止付措施。

　　近年來，交通銀行上海市分行切實落實賬戶全生命周期的管理機制，結(jié)合“技防+人防”等多種防控手段，與犯罪分子“隔空賽跑”。目前，相關(guān)涉詐資金防阻系統(tǒng)已實現(xiàn)7*24小時常態(tài)化全天候的預(yù)警管控，既有效阻斷了涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條，也實現(xiàn)了反詐工作的減負(fù)提效。

　　后續(xù)，交行上海市分行將持續(xù)做好反詐工作的開展，堅守“支付為民”理念，守護人民群眾錢袋子。(完)

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編輯：許兵